Bilan retraite du dirigeant
Le passage d’un statut de dirigeant à celui de retraité est un cap important. Notre équipe de conseillers vous donnent les clés pour bien préparer et optimiser votre retraite.
Aujourd’hui, vous vous interrogez sur votre situation professionnelle et personnelle concernant votre fin de carrière de dirigeant. A quel âge pourrai-je cesser de travailler ? Combien vais-je percevoir ? Avec un bilan retraite du dirigeant, vous êtes informé de votre situation personnelle pour prendre les bonnes décisions. 90 % des bilans retraite effectués ont mis en évidence une anomalie dans la reconstitution de la carrière et ont permis de régulariser la situation.
Bilan retraite du dirigeant : notre accompagnement
Grâce à une étude personnalisée et chiffrée, vous bénéficiez d’une analyse de votre situation actuelle et des opportunités d’optimisation pour préparer au mieux votre départ en retraite.
Bilan de votre situation
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1er rdv pour faire le point sur votre situation actuelle et vos attentes
- Collecte des informations nécessaires
- Récupération de votre relevé de carrière
- Contrôle de cohérence du relevé de carrière
- Détermination de votre âge de départ à la retraite à l’âge légal et à taux plein
- Étude de l’impact lié au départ anticipé (décote) ou différé (surcote)
- Mesure du différentiel revenus / pensions
Recherche d'optimisation
- Calcul du montant de la pension de réversion du conjoint
- Simulation personnalisée de vos droits à la retraite à différents âges
- Recherche de trimestres manquants
- Analyse de différentes opportunités : cumul emploi-retraite, retraite progressive, rachat de trimestres, stratégie de rémunération
Entretien de restitution des résultats
- Nous réalisons un rapport de votre bilan retraite du dirigeant que nous vous restituons lors d’un entretien.
Bilan retraite du dirigeant en pratique
Le bilan retraite du dirigeant, c’est tout d’abord une relation humaine et de confiance avec un(e) expert(e) en gestion de patrimoine.
C’est ensuite la mise à disposition d’informations clés sur votre situation actuelle et future dans un rapport personnalisé et commenté :
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Contrôle de la cohérence de votre relevé carrière
- Détermination de l’âge optimal de départ à la retraite
- Simulation des rentes en fonction de l’âge de départ à la retraite
- Préconisation sur la stratégie à mettre en place
Le statut du dirigeant
Tout comme sa rémunération, la retraite d’un dirigeant est intrinsèquement liée à son statut. 2 types de retraite existent pour les dirigeants : la retraite du dirigeant assimilé salarié et la retraite du dirigeant TNS (Travailleur Non Salarié). C’est pourquoi, nos experts en gestion de patrimoine vous proposent de faire un bilan de votre situation actuelle et d’établir la meilleure stratégie à mettre en place pour optimiser votre retraite.
Le statut du dirigeant assimilé salarié
Le dirigeant peut avoir le statut d’assimilé salarié s’il est :
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Gérant minoritaire ou égalitaire d’une SARL (Société à Responsabilité Limitée) ou de SELARL (Société d’Exercice Libéral à Responsabilité Limitée)
- Président-directeur, directeur général et directeur général délégué (rémunéré) de SA (Société Anonyme) ou de SELAFA (Société d’exercice libéral à forme anonyme)
- Président et dirigeants de SAS (Société par Actions Simplifiée) ou de SASU (Société par Actions simplifiée Unipersonnelle)
- Gérant non associé rémunéré de sociétés de personnes
- Dirigeant de certaines associations à but non lucratif
- …
Avec ce statut assimilé salarié, plus protecteur en matière sociale, le dirigeant est rattaché au régime général de la Sécurité Sociale, au même titre qu’un salarié. Il cotise donc au régime général de la retraite géré par l’assurance retraite et au régime de retraite complémentaire Agirc-Arrco. Sa retraite de dirigeant est donc la même qu’un salarié du secteur privé. Si sa pension est correcte, il n’en reste pas moins intéressant de faire un bilan avec un de nos spécialistes pour identifier les optimisations possibles et se constituer des revenus complémentaires.
Le statut du dirigeant travailleur non salarié (TNS)
Le dirigeant peut également être un travailleur non salarié (TNS). C’est le cas s’il opte pour la création :
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d’une EURL (Entreprise Unipersonnelle à Responsabilité Limitée)
- ou d’une EIRL (Entreprise Individuelle à Responsabilité Limitée).
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Gérant majoritaire d’une SARL (Société à Responsabilité Limitée)
- Associé d’une SNC (Société en Nom Collectif)
- Entrepreneur individuel
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De la Sécurité Sociale des indépendants (SSI, anciennement RSI) s’il est artisan, commerçant ou industriel
- la CNAVPL pour les professions libérales
Le chef d’entreprise, du fait du taux de cotisations sociales plus faible, verse des cotisations moins élevées durant sa période d’activité. Mais sa retraite en est impactée, le montant de sa pension étant calculé en fonction de ses cotisations. C’est pourquoi il est important d’anticiper et d’optimiser sa retraite de dirigeant avec l’aide de nos experts afin d’améliorer ses revenus au moment de son départ à la retraite.
Vos bénéfices
Vous rassurer sur le montant de vos pensions retraite
Optimiser vos revenus futurs
Prendre rapidement des mesures si nécessaire
Le plus Michel Creuzot
Nous vous proposons des options pour aller plus loin.
Nous pouvons intervenir également pour le bilan retraite de votre conjoint ou de vos salariés. Contactez-nous pour un devis sur mesure.
